号脉金融地产股个股点评

号脉金融地产股　个股点评

号脉金融地产股　个股点评 更新时间：2010-8-15 0:05:01

民生银行：业绩大幅增长　　上半年民生银行实现归属于母公司股东的净利润88.66亿元，同比增长20.23%，如果剔除了去年上半年处置海通证券股权的投资收益对净利润的贡献，今年上半年民生银行的净利润增幅近140%。　　数据显示，到今年6月末，民生银行资产总额达16307.76亿元，比上年末增加2043.84亿元；其中贷款和垫款总额为9548.46亿元，比上年末增加718.67亿元。今年上半年，民生银行实现基本每股收益0.40元；加权平均净资产收益率 达到19.18%。　　公司表示，其净利润的大幅增加主要来自净利息收入和净非利息收入的大幅增加。　　目前民生银行特色业务发展迅猛。今年上半年民生银行的民营企业、小微企业和高端客户业务发展迅速。到6月末，民生银行中小企业贷款余额591.97亿元，比期初增加250.17亿元，大幅增长73.19%。新投放贷款加权平均利率达到6.19%，相当于基准利率上浮19.16%；在做高端客户的银行方面，民生银行零售高端客户的数量和资产规模增长迅速。截至6月末，私人银行达标客户财富资产已达337亿元，比上年末增加了83亿元。　　预计民生银行2010年-2011年每股收益为0.60元、0.72元。

华夏银行：盈利驱动要素趋势良好　　半年报显示，截至2010年6月末，华夏银行实现利润总额40.12亿元，同比增长86.77％；实现净利润30.08亿元，同比增长80.57％。截至6月末，华夏银行资产总规模达到9416.96亿元，较上年末增长11.38％；各项存款余额达到6718.09亿元，较上年末增长15.49%，各项贷款余额4890.22亿元，较上年末增长13.67%。资本充足率达到10.57%，核心资本充足率为6.49％。上半年，华夏银行加大了对营业机构筹建开业的支持力度，上半年新增营业机构21家，营业机构总数达到370家。　　目前公司各项盈利驱动要素基本均呈良好趋势。净息差同比大幅回升和信贷成本下降是业绩同比大幅增长的重要驱动因素。2010年上半年，公司存贷利差同比提升0.94个百分点。根据期初期末平均余额估算，净利差和净息差同比分别回升58和56个基点，预计回升幅度超出上市银行平均水平。　　不考虑今后加息的影响，同时考虑公司定向增发的摊薄效应，预计公司2010年、2011年、2012年每股收益分别为0.75元、0.87元、1.00元。

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