刚办的手机卡可以贷款吗 (从“微粒贷”到“赌资盘”，骗局步步升级)

在微信群里谎称办“微粒贷”，待“鱼儿”上钩后，骗取对方交手续费。后来，又瞄准大龄剩女，在婚恋网站用虚假身份骗取单身女性信任，诱导她们进入虚假赌博网站投资。经山东省惠民县检察院提起公诉，法院以诈骗罪分别判处被告人赵小斌等8人有期徒刑十二年至有期徒刑一年一个月不等刑罚，各并处40万元至1万元不等罚金。一审判决后，有5名被告人不服提出上诉。日前，滨州市中级法院作出终审裁定，驳回上诉、维持原判。

小学学历的赵小斌刚成年就被家里人送去做学徒。后来，赵小斌看到不少和自己差不多大的人，都干电信诈骗发了财。他心里不平衡，也想去试试。一开始，赵小斌选择了难度系数最低的“微粒贷”实施诈骗。他和大舅哥郑辉用买来的微信号在微信群里发布“微粒贷”广告，吸引被害人加他们为微信好友。加上微信后，他先让对方提供手机号、银行卡等贷款办理材料，之后便以交付定金为由骗对方转账。

后来，郑辉自觉已经“出师”，便去了其他地方做“微粒贷”。郑辉走后，赵小斌又独自以办理“微粒贷”的名义骗取17名被害人6万余元。

2019年5月，赵小斌看到微信群里有人做“赌资盘”诈骗，便开始尝试。之后，康荣宣、许辛、赵小峰等人也陆续加入到“赌资盘”诈骗队伍中。赵小斌让他们用购买来的微信号在婚恋网站注册并开通会员，之后以相亲的名义添加单身女性的微信。待取得对方信任后，就诱导她们在虚假赌博网站投资。前几天都让被害人赚钱，对方玩两三次相信真能赚钱后，康荣宣等人就让她们加大投资。等对方的钱投得差不多了，便迅速将他们的钱“吃掉”。在这一过程中，赵小斌主要负责操作后台，充当赌博网站的客服，并准备聊天话术教授同伙，助力骗取被害人信任。

因害怕被抓到，赵小斌等人的作案场所都是租来的，一般一个地方只待一个月，吃、住都在那里，由赵小斌全权包办。每隔一个月，赵小斌就利用非法途径购买一次虚假赌博网站，自己操作网站后台。

为使骗取的资金合法化，赵小斌还让李莎用自己的微信、支付宝绑定银行卡帮助洗钱。据悉，2018年12月，李莎就和赵小斌互加好友，直至2019年10月案发，李莎帮助赵小斌转账25笔，涉案金额达25万余元。此外，李莎还多次帮助赵小斌购买作案微信账号，辅助解封被冻结的涉案微信账号，共获利5.9万余元。

该案立案后，因被害人众多，惠民县检察院提前介入引导侦查。经查，截至案发，赵小斌共参与“微粒贷”及“赌资盘”诈骗43起，涉案金额达93万余元；郑辉参与“微粒贷”诈骗24起，涉案金额达7.6万余元；许辛、赵小峰参与实施“赌资盘”诈骗7起，涉案金额57万余元；康荣宣参与实施“赌资盘”诈骗9起，涉案金额达85万余元。2020年5月，惠民县检察院以赵小斌等8人涉嫌诈骗罪向法院提起公诉。

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