12支适合新手的混合基金如何选择-混合式基金

大家好我是谈投资品价值，对于投资基金的新手朋友来说现在选择基金的难度不亚于选股，市面上各种基金加起来一万多支基金（股票市场才五千多支股票），如何选择基金已经成为了必修课，那么新手朋友如何选择第一支混合基金呢，本次雪球老司基测评选出了12支适合新手的混合基金，我就在其中帮大家赛选一下，作为案例仅供参考。

那么什么是混合基金

基金分为股票型债券型和混合型基金，主要的区别是投资标的的侧重点不同，股票型90%的仓位集中投资股票，债券型90%的仓位集中投资债券，而混合型就是股票和债券都可以投仓位比例控制是由基金经理自行调节，所以混合型基金更注重基金经理的择时能力基金仓位变化更加灵活。

如何对比筛选混合基金

很多新手在筛选基金时就是简单的对比一下过往业绩和回撤情况，哪个基金业绩高回撤少就选哪个，其实这是不对的。选基金最主要的目的是选择基金背后的管理者也就是基金经理，看重的是基金经理的管理能力而不是简单的过往业绩。在对比基金时起码要给基金经理一个相对公平的竞争环境，比如我们可以把基金经理任职期投资收益和任职年化收益来做对比。

上图是我收集的12支基金的基金经理任职期间回报和年化收益，我们还是要把任职时长相近的基金作为比较基础，因为考虑到大环境外部因素有好有坏相同时间环境下基金经理的业绩才有参考价值，比如同样是林英睿经理的两只广发基金时间相差一年但是业绩就相差很多，因为期间有18年这个环境不好的年份，广发睿毅领先混合晚了一年很可能抄了个历史大底，所以在业绩对比中必需考虑外部环境因素。

经过筛选去除了同时期业绩比较差的留下业绩突出的继续比较。

图片数据来源Choice金融终端

对比完任职回报可以对比一下近三年内的业绩状况，因为任职期最短的一位是2年148天所以三年期以内是反映基金经理短期业绩最好的时间段，三年回报超过100%的有四只广发睿毅领先混合、建信中小盘先锋股票、大成景阳领先混合、华商新趋势混合，去除其他基金我们做近一步对比。

图片数据来源Choice金融终端

把年份拆开看，从2020年到现在表现最稳定每年都盈利的是华商新趋势混合，其次是广发睿毅领先混合但是今年表现不佳，建信中小盘先锋股票和大成景阳领先混合起伏比较大。

从持有感受来看广发睿毅领先混合和华商新趋势混合胜率和收益率都比较高持基感受比较好。

图片数据来源Choice金融终端

从资产配置看广发睿毅领先混合仓位最高93.56%，华商新趋势混合仓位最低72.95%，仓位越低调仓灵活度最好。

图片数据来源Choice金融终端

从行业配置看四个基金配置的行业都有所不同广发睿毅领先混合配置的是疫情困境反转行业，建信中小盘先锋股票能源居多，大成景阳领先混合消费医药为主，华商新趋势混合采矿信息技术结合。

从持仓的估值看广发睿毅领先混合因为配置了疫情困境反转行业所以多为负数，建信中小盘先锋股票估值最低，其次是华商新趋势混合。

图片数据来源Choice金融终端

从基金规模看华商新趋势混合最高接近100亿其次是广发睿毅领先混合，大成景阳领先混合最小。

图片数据来源Choice金融终端

基金公司和基金经理变动率对比

图片数据来源Choice金融终端

基金申购和赎回费率对比

总结：经过几轮筛选我们选出了四支基金，再经过深度对比可以得出以下结论。华商新趋势混合最出色不论是过往业绩稳定性还是持仓比持仓估值都很优秀，缺点是基金限购和基金规模增长较快，会不会影响业绩还有待观察。其次是广发睿毅领先混合，不过从资产配置看有点押注今年航空业会反转孤注一掷的感觉，这也是为什么今年业绩不理想的原因。最后是建信中小盘先锋股票估值最低也是最有潜力的一支基金。

#挑战30天在头条写日记#

#基金#

#投资理财#

@头条创作者变现小助手

光学测量仪器

ogp光学影像测量机

三次元光学影像测量仪

ogp影像仪怎么样

相关内容