【推荐】九问“中晋系”百亿级理财公司轰然倒塌为哪般？-泛亚有多少人受害

导语：

“快鹿系”的风波还没平息，“中晋系”又遭起底。继泛亚、e租宝倒下后，又一百亿级理财公司轰然倒塌，引起社会的广泛关注。

实际上，中晋的倒下绝非偶然，金字塔式的合伙人层级，“朋友圈”营销模式，借新还旧……堪称是一个现代版的“庞氏骗局”。那么这个庞大的组织究竟是什么？为何走向毁灭？与之前轰动的泛亚、e租宝事件又有何异同小编为你解惑释疑。

图片均来源于网络

一问：何谓“中晋系”？

答：一个庞大的金融机构集团

中晋资产管理(上海)有限公司成立于2013年2月，注册资本1亿元人民币，对外投资企业63家，国太投资控股(集团)有限公司是其唯一的股东。而其对外投资控股企业中，往往又投资设立了大量企业，以上海中晋一期股权投资基金有限公司为例，其对外投资企业高达149家。再来看看它唯一的股东——国太控股，其控股上市公司3家，非上市公司120家，其中包括中晋资产管理(上海)有限公司等多家“中晋”开头的公司。

总体说来，这是一家旗下遍布各行各业、关联企业数目庞大、被深深打上“中晋”烙印的金融机构集团。

二问：“中晋系”为何被查？

答：主要涉嫌两大罪名：涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪

自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的＂中晋系＂公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

【

法律小贴士】

《私募投资基金监督管理暂行办法》

第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

第十四条 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

三问：受害者的规模有多大？

答：涉嫌非法集资340亿，受害者超13万。

据 “中晋合伙人”公众号显示，截至2016年2月10日，

中晋合伙人投资总额已突破340亿元，备付金突破19亿，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人超过2万。

而就在去年底，投资总额才刚刚突破300亿。此外还有消息称，中晋一期目前已通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集，每个合伙基金按48人限额募集，目前超员1192人。不过，上述数据暂未得到警方证实。

四问：“中晋系”圈钱伎俩有哪些？

◎ 圈钱招数一：“金字塔式”合伙人

“金字塔式”合伙人是中晋圈钱的一个圈钱模式。北青报记者查询工商注册资料显示，上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人，以及永久合伙人，层级结构分明。

◎ 圈钱招数二：朋友圈卖力“炫富”

香车美女是中晋的卖点之一。此前，有“中晋美女员工炫富”的内容在朋友圈流传，不仅仅有豪车法拉利，更有抱着数百万现金的照片。据悉，网上流出的开豪车炫富的销售员程明是中晋的公关经理，待遇是200万年薪加上提成，公司在年底的时候还奖励了法拉利。

一名投资者表示，该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。实际上，在朋友圈“中招”的投资者不在少数，许多投资者觉得是朋友圈人推荐的，问题不大，不妨试试，结果越玩越大。

◎ 圈钱招数三：超高年化收益率

“高收益、短期限”是中晋的另一个卖点。据投资者介绍，“中晋合伙人”在产品设计上期限极短，甚至短至2到3个月，承诺收益率水平差距较大，大致在8%~16%，但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，且规定不得赎回本金。

五问：泛亚、e租宝、中晋系，三者有何区别？

◎ 看平台性质

泛亚：

金属现货投资及贸易平台

e租宝：

互联网金融平台A2P模式

中晋系：

股权私募投资

◎

看罪名

泛亚：

涉嫌非法吸收公众存款

e租宝：

涉嫌非法集资诈骗犯罪

中晋系：

涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪

◎ 看规模

平台

投资人数

非法集资金额

泛亚

22万人

430亿

e租宝

90万人

500亿

中晋系

13万人

340亿

◎

看手段

泛亚：

自买自卖，操控平台价格，制造交易火爆假象，包装“日金宝”等产品，承诺高额年化收益率、设资金池。

e租宝：

“高收益低风险、灵活支取”为诱饵，虚构融资租赁项目，设资金池、借新还旧、自我担保等。

中晋系：

网上宣传，线下推广、虚假业务、关联交易、虚增业绩等，并以“中晋合伙人计划”名义，变相承诺高额年化收益。

六问：老百姓为何频遭“财富骗局”？

近几年来，从泛亚到金鹿财行，从e租宝到中晋系，金融理财行业频曝“骗局”，受害的人也在不断增多，那么老百姓为何总是频频遭遇“财富骗局”呢？小编总结了以下几点：

其一，高收益为诱饵。

泛亚、e租宝、中晋系等无一不是承诺或变相承诺高额年化收益率，以吸引投资人的目光。

其二，专业理财知识匮乏。

互联网金融的兴起让理财的门槛越来越低，也让骗财的手段愈加多样。尤其是老年人，他们往往防范心理弱、专业投资知识匮乏、信息闭塞，并不能识别许多高端骗术。比如在e租宝非法集资案件中，大多数都是中老年投资者。而在此次的“中晋系”事件中，60岁以上投资人超过2万人。

其三，易被假象迷惑。

首先，泛亚、e租宝、中晋系的非法吸储、集资的方式如出一辙，以制造交易火爆假象、虚构项目或业务业务、虚增业绩等手段骗取投资人信任。其次，以租赁高档商务楼、明星代言、朋友圈炫富等各种方式营造光鲜假象，迫使投资者相信其“资金雄厚”。

七问：面对频频爆雷的理财平台，监管部门该怎么做？

中晋系被查的第二天，上海市政府发布了《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，明确将建立非法集资“黑名单”以及加强对非法集资风险高发行业的登记管理等等。

有网友认为，目前对这些互联网投资理财平台的监管，仍然有所滞后。e租宝95%以上的项目都是假的，而“中晋系”非法吸储、集资的方式如出一辙，面对猖獗的非法吸储、集资活动，监管体系自身必须不断优化。

网友建议，

一要堵漏。

建立健全一行三会与地方金融监管部门的监管信息共享与协调机制。统一这类公司的准入门槛与设立条件、指标、罚则等指标。日常加强非现场监管与现场检查，跟踪产品兑付，并建立黑白名单，定期警示或公示。

二要规范。

这里主要是指对于“基金”二字的规范，是否可以和“信托”一样，不允许不受监管的任何公司在产品中使用“基金”二字，有使用的必有备案，有备案即有监管。

八问：什么样的平台是相对安全的呢？

业内人士表示，中晋资产从细分来说，属于线下的财富公司，目前，整个线下包含很大风险。不管是从公司外表去判断，连股东背景这块也已经无法去判断一个公司好或者不好，所以尽量规避。

而对于甄别线上的平台，有业内人士建议，第一，平台本身的业务模式，符合小而分散的要求；第二，平台的经营时间。经营时间越长，相对来说抗风险能力越高；第三，股东背景。相对来说，国有，上市公司更加稳健；第四，论坛上一直在对各个网站平台进行排名，可以去看一眼”。

九问：关于如何追偿的问题

目前，“中晋系”案件正在进一步调查中，关于赔偿的问题还未提上日程，有投资者担心以后将无法取出本金，但有律师表示，公安冻结相关公司账户和资产后，将来肯定要返还投资者损失，不会上交国家。

以泛亚、e租宝案件为例，今年2月和3月，“e租宝”案件投资人和泛亚投资人的信息登记平台(网站地址：ecidcwc.mps.gov.cn)相继开放，利用信息化手段方便投资人登记相关信息，便于投资人与公安机关沟通联系，尽快查清案件事实和投资情况、依法统一处置涉案资产，最大限度保护投资人合法权益。

【法律咋说】

《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》

关于涉案财物的追缴和处置问题

向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。

查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

（综合新华网、央广网、中经网、北京青年报、经济参考报、钱江晚报等综合）

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