一买就跌，一卖就涨？比定投还牛的网格交易学一下-模拟基金买卖软件

一买就跌，一跌就套，一套就急，一急就卖，一卖就涨，一涨就追，一买就跌……盲目交易的过山车，好像一根“韭菜”生长史，有没有找到自己的影子？

图片来源：养基情报局

就算你持仓体验是，3分钟读完本文学会“网格策略“，助你每次交易信心满满

图片来源：养基情报局

盲目交易、

追涨杀跌的受害者从来没有缺少

过。

而盲目的股票操作似乎每次都能作为大盘走势的

反向指标，

且貌似效率奇高。但转念一想，作为持仓只有几万的mini投资人，自己何德何能，居然能同时得到市场中各大庄家的关注，几十亿的资金，总不会跟咱这点钱过不去吧？

是不是像极了上学的时候，每次只要你逃课，老师就点名；你一去上课，老师就不点名？莫非自己真的自带人生BUG，是霉运之星，反指之王……

好吧，

既然反指，那可不可以干脆反向操作？

比如，一买就跌，那就更低价继续买入呗；

一卖就涨，那就以更高价卖出呗。

聪明如你，读到这里已经发现了问题所在吧？没错，全仓追涨杀跌问题在与没有给投资人“留后路“，而理性的投资往往不会破釜沉舟——

跌了你得有预留的钱，来继续补仓；涨了你得有预留的票，来继续卖出。

——这便是大名鼎鼎的“

网格交易

”的思路而更核心的要义，便是：

仓位管理

。

网格交易示意图 图片来源：南方基金

“网格交易”要求投资人

把资金分为多份，

在决定

买入时陆续入场，

而在决定

退出时也逐步获利。

比如：

1、

研究后

决定买入一只ETF，

与其一次性全仓，可以先入场1/5的资金，

当股价上涨后浮盈，可以确认基本面后

继续投资，也可获利离场；

而更重要的，当

股价下跌，

你组合的亏损额不仅只有全仓买入的1/5，且更爽的是，

面对这个已经被研究后认为可投的标的，

你大部分的资金可以用来继续降低本来就被你认为合理的成本。如此往复，只要基本研究没有大的波动，

更低的成本可以让风险边际更小。

2、 当你充分入场后股价上涨，也可以用

同样的思路获利离场，

确认时机后，先卖出1/5的仓位初步获利，后市再做判断。如果

上涨可以继续逐步卖出，获得更高回报；

而基本面没变的情况下，

下跌又给了你低吸的机会。

这其中貌似有一点博弈论的精髓——争取在未来各中情况中获得平均更好的结果

（上涨赚钱，下跌降成本）

明白这一点，你离“韭菜”就远了一步。毕竟

不具备择时能力的满仓，只能陷入文章开头的那个怪圈

中了……我们再看深一层，用一个例子看看网格交易具体怎么玩。

首先，

这个策略应用的最佳场景是——

猴市

，因为震荡足够大，持有策略无疑是坐电梯。

其次，

选取的最佳标的，是

ETF

——密切追踪指数，所见即所得，手续费便宜。

最后，

标的的特征，有向上的潜力，弹性足够大——获取整体上涨收益的同时，通过仓位调整来增强。

我们用最近市场上

最亮的崽——双创ETF

追踪的双创指数举个例子：

数据来源：同花顺ifind，指数发布（2019年12月31日）以来至2021年7月21日

这曲线，牛中有猴，猴中有牛，震荡上行；双创ETF，涨跌20%，大尺度，够刺激。

具体的，我们测算一下：

假设2019年12月31日，我们投入10,000元初始本金，

其中5,000元用于长期持有，

以获取指数长期向上的整体收益，

5,000元用于网格策略，

以在震荡途中获取超额收益。

指数每下跌5%买入总本金的5%开仓（把50%分成10份），在相对买入点位上涨6%卖出平仓，为防止连续上涨趋势中卖飞，两次开仓之间的间隔时间要求为5天。具体如下图，

红色开仓，绿色平仓

。

数据来源：南方基金（模拟回测不代表真实情况）

在2021年6月30号收盘后，指数点位是2,249。指数收益率为124.9%。而考虑到我们其实是半仓买入持有双创ETF，因此我们买入持有的那部分的市值是5,000*（1+124.9%）= 11,245元，而最终我们账户会发现账户里面的市值是17,033元，也就是

网格大法给我们带来5,788元的超额收益。

如果不够直观，让我们从收益率上来讲，我们用

网格法的的总收益率70.33%，而半仓的基准总收益率仅为62.45%。

看到这里，猜你可能要说：早知道满仓买入，这收益不就124.9%了吗？期末账户市值不就10,000*（1+124.9%）=22,490了吗！！

（以上计算为模拟回测不代表真实情况）

如果你有这样的想法：划回文章开头再从第一段开始看。

“韭菜”回过头看到指数涨的这么多当然后悔没有多买，但在你每个投资的当下，是无法预测到未来的涨跌，

预测会失败，但对策相对可靠，而网格则是一个靠谱的对策。

当然，而不管网格交易还是定投的基础，都是基于知识在市场上的深入研究，如果你研究深刻，并落实买入坚持持有，那倒也不失为一个好的方法。

其实任何交易的核心都是对于投资标的的认知和对投资目标的理解，就像网格交易需要时刻注意投资的波动，可能适合波动向上标的高频投资；定投简单直接而高效，适合中长期资产的持续投资，每一种策略的运用都是要基于认知对投资标的的了解之上。而

持续拓展自己的眼界和对市场的了解，比所有的策略都能帮助投资者持续在市场中成长。

（投资有风险，入市需谨慎）

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