一个高净值客户的私募产品配置方案-私募基金方案

(一) 踩雷经验和教训

之前亏损的最厉害的一次，在2008年，在3月份重仓皖能电力000543。后来在大跌时候亏损30%+，强行斩仓。然后在2008年下半年追涨杀跌，本金一度从44万+，亏到最后变成6万左右。

要说教训，是根本不懂得投资是怎么回事。对于公司的基本面解读也是弱到极点，连基本的分类都不懂。更别说，有稳定的系统和分析体系。像一只没头苍蝇在股市中乱撞，亏钱是必然的。

(二) 案例分析

我个人在券商从业时间较久，所以我很推崇标准化资产的产品。因为，我对非标产品有种“俗话说的，隔着布袋买猫”的莫名的不信任感觉。大概是非标资产难于把握，控制权不在自己手中。隐隐的觉得这种产品是对客户不负责任的。大概可能是在二级市场待久了，不懂不做这句至理名言已经深入骨髓。

1) 客户资金300万从信托来，那么客户一定以资金安全为第一位的，并且他的要求也不会超过年化10%。所以，我要推荐1新湖巨源的阿尔法2号FOF私募股票基金100万。（抱歉，我对于私募股票量化对冲的产品还是见的很少，这里只是推荐使用这种策略的产品，当然要是能见到多种这种策略产品，还能优中选优。）虽然是股票型私募基金，但是它投向套利策略子基金，套利策略是指在金融市场中，寻找某些金融资产定价的短期错误定价机会，同时买入和卖出具有因果关系的两个品种且方向相反，买入被低估的品种卖出被高估的品种，等待价值回归而赚取的无风险收益。套利策略的核心在于发现定价偏差，而与择时无关。套利策略的核心是多空配对交易，不会释放单边的风险敞口，因此套利策略只关注价差机会，净值走势往往与大盘波动的方向无关。套利策略产品往往走出独立行情，追求绝对收益，并能穿越牛熊，同时夏普比例较高，又因其与市场的低相关性，因此成为了家庭资产配置中稳健部分的出色品种。

其次，它托管在华泰证券，每日估值，阳光透明，客户能做到心中有数。

2新湖巨源的新宝系列纯债券型私募基金100万。

久期较短、波动较低：投资于久期在3年内的资产，关注优质信用债，杠杆增厚组合收益，力争获取风险调整后的稳健收益。

专注纯债、风险适中：主要投资标准化债券及债券产品。

流动性好、每月开放：产品每月开放申购赎回，满足客户的资金需求。投资范围为具有良好流动性的金融工具。

申购便捷、无费用：产品同时支持线上、线下两种购买方式，选择灵活；无申购赎回费用

3林园投资私募证券型基金100万

1、林园投资成立于2006年12月，是国内最早的私募基金公司之一，且分别获得私募排排网举办的近五年、近三年股票策略私募公司（20亿≤规模＜50亿）冠军。

2、基金经理具有30年证券研究经验，投资理念鲜明，投资逻辑清晰，专注大消费及大医疗行业。我很推崇他的投资逻辑，这是一个核心的把握：

医药：一个持续朝阳非周期性行业

a.人口老龄化

b.生命周期增加

c.医药消费增长

d.未来三十年GDP增长

e.我国医药企业全球竞争力提升

还有他的投资风格：

a、不使用杠杆

林园投资施行的是投资组合层面的分散风险。公司不会使用杠杆进行证券投资。

并且坚持长期持有策略，不做交易型投资，不赚短期波段的钱。

b、公司判断

在下跌趋势时不做策略性筹码成本调整。

任何仓位减持都是根据对公司基本面的判断和投资组合风险的调配。

c、产品策略

本基金将根据宏观经济分析和整体市场估值水平的变化自上而下的进行资产配置，在降低市场风险的同时追求更高收益。

d、行业偏好

投资的行业偏好主要集中在大消费和大医疗行业。

3、业绩优秀且可追溯时间长，林园投资代表产品华润信托-林园，成立于2007年2月28日，截止2020年1月20日，实现净收益463.62%，同期沪深300涨跌幅：64.5%，成立十三年，年化收益14.35%；（历史业绩不代表未来收益）

(三) 最喜爱的私募

1. 最喜爱的私募，必须是为客户最大化利益至上的公司。

2. 有核心的投资理念，即是底层逻辑要清晰牢靠。

3. 在术的方面，尽善尽美，善于把握市场各种投资品的特点和使用方法。

私募资产配置方案（一）

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