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10月，“出清”一词可用于网贷行业整体状况。随着合规检查持续深入，不少平台完成了行政核查，也有不少地区启动过自律检查。较为关键的是，本月取缔、清退、劝退成为重点事项。

不久前，湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称，湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单已经确定，共包括P2P网贷机构53家。其中，长沙取缔了45家。

随后杭州也传出将清退体量较小平台。目前浙江已有予财缘、金满赢、贵人贷等3家P2P平台被劝退并发布了相关兑付公告。

为了促使平台依法合规退出，最大限度减少出借人损失。全国已有11省市出具相关网贷机构的退出指引。涵盖了江西、广东、大连、福建、上海、安徽、广州、浙江、北京、山东、深圳等地。

值得注意的是，10月29日，北京互联网金融行业协会发文要求，行业合规自律检查期间，各网贷机构应切实履行主体责任和社会责任，不得以接受检查为由中断或停止正常经营， 积极配合合规自律检查，共同维护行业秩序，实现健康发展。

对于前几月“暴雷”平台，本月各地警方也进行集中通报。据新金融头条不完全统计，10月共有近百份警方通报，其中抓捕在逃境外犯罪嫌疑人也有接近15人。

10月融资情况

本月仅一家互金平台获得融资，10月27日，大麦理财宣布确定D轮融资，投资方为黄山磐界投资管理有限公司；同时大麦理财还宣布正式启动纳斯达克上市计划。

另外，10月25日，品钛正式登陆美国纳斯达克交易所，股票代码PT，本次IPO主承销商为高盛、德意志银行、花旗银行，副承销商为工银国际。这也是今年上市的第一家TO B服务的金融科技公司。

10月问题平台进展

本月关于立案平台的案情通报较为集中。新金融头条择选几家平台的案情进展。

10月31日，上海市公安局奉贤分局，杭州市公安局上城区分局分别对“聚财猫”、“来存吧”、“可溯金融”等3家P2P平台案情进展进行了通报。值得注意的是，杭州公安机关依法对国鼎文化科技产业发展股份有限公司（可溯金融）涉嫌非法吸收公众存款案作出不予立案决定。

据大连市公安局高新园区分局通报“君融贷”案情称，目前警方冻结、查封涉案资金、资产5.1亿元。

此外，最新“石头理财”案情显示，警方已经查封涉案人员相关房产4处(均位于杭州市)，査封车辆2辆，冻结相关涉案公司银行账户56个，资金1.44亿元，扣押涉案公司电脑40台及相关公司财务账册和凭证资料。

“草根投资”案情当属本周最受关注案情，据警方通报，新增冻结相关涉案公司银行账户22个，资金3000余万元，合计已冻结银行账户155个，资金1.1亿余元。

另外，“钱爸爸”案已经冻结资金7100万；“中融投”案冻结回款363.79万；“零钱罐”案冻结43万元；“发财猪”案冻结涉案资金595.7万元；“财富中国”案冻结6500余万元。

新金融头条还注意到，在22家案情新进展中，“财富中国”案查封74套涉案房产；“钱爸爸”案查封房产11套；“草根投资”案新增查封相关涉案人员位于杭州的房产1套；“石头理财”案查封相关房产4处。

评分说明：

品牌指数评估模型包括背景实力（40分）、业绩表现（25分）、品牌竞争力（20分）、用户满意度（15分）四个方面因素。

股东背景（25分）：股东背景包括获得融资、国资入股、上市公司入股或主动IPO，以及曲线上市。

实缴资本（15分）：互金平台作为准金融机构，实缴资本直接反映平台的资金实力，以及抗风险能力。

当月成交（10分）：当月成交一方面能反映平台的投资活跃度，另一方面能反映平台资产是否充足，综合两个方面，能在很大程度上反映平台的综合实力。

净利润（15分）互金平台的净利润，直接反映平台的运营能力、经营健康状况和可持续发展能力。（注：多数平台未披露2017年财报，因此采用2016年净利润）

用户数量（5分）：用户数量从侧面直接反映一家平台在行业内的知名度。（注：用户数量=累计出借人数+累计借款人数）

微信公号活跃粉丝（5分）：网贷机构的官方微信公众号活跃粉丝多少，反映一家网贷平台在投资人中的人气。（注：微信公号活跃粉丝数据统计自新榜）

百度指数近30日平均（5分）：百度指数直接反映一家互金平台在百度搜索的关注度。

有关。（注：APP下载量数据统计自酷传，不包括小米，IOS下载量）

投诉次数（5分）：出借人或借款人对网贷机构对规则、产品、服务方面的不满，第三方垂直媒体实际投诉次数。

媒体舆情（10分）：是指互金平台是否有重大消息，包括上市、融资、并购等等，以及主流媒体报道该平台的负面舆情，包括逾期、停业，以及涉嫌自融、假标等严重问题。

注：品牌指数榜仅供行业研究和投资人参考，不构成投资建议。网贷有风险，投资需谨慎。如对任何数据有异议，可与研究小组联系 research@xjrtoutiao.com。

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