【推荐】10只短债基金测评短债基金

普通投资者该怎样选择优秀的短债基金呢？为此，按照网友讨论热度和业绩表现选出10只短债基金，具体名单如下，本文来简单测评一下。

从10只基金的基本资料来看

，基金的类型都是“中短期纯债型基金”。

从晨星评级来看

，4星基金有2只，3星基金有1只。

从年化回报来看

，均在4%左右，没有低于3%的也没有高于5%的，这也比较符合中短期纯债基金的预期收益率。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年5月27日

从基金经理上任日期来看，

2018年上任有1位，2019年上任有3位，2020年上任有2位，2021年上任有4位。

我统计了一下基金经理的其它一些概况，包含了基金经理在管规模、基金经理年限、最早任职基金经理的日期等信息如下：

由表可知，只有4位基金经理的基金经理年限稍长，而有5位基金经理的年限不足3年。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年5月27日

如果从基金经理的年限来初步筛选，我可能会剔除基金经理年限不足三年的几位，而把目前放在基金经理年限比较长的四位基金经理。

这四位基金经理年限稍长的分别属于鹏华基金、财通资管、鑫元基金、嘉和基金。从基金公司在管规模来看，鹏华基金在管规模8391.41亿元，在183家基金公司中排名第8名；财通资管在管规模1278.27亿元，在183家基金公司中排名第41名；鑫元基金在管规模816.96亿元，在183家基金公司中排名第57名；嘉和基金在管规模271.11亿元，在183家基金公司中排名第95名。

如果跳出需要测评的这10只基金，我们试着全市场筛选一下中短期纯债型基金数据，看有没有业绩更优秀的基金出现。

首先挑选文首榜单上四只上任稍早的基金比较一下业绩走势，

以叶朝明的上任时间

2019年10月30日

为起点，截至2022年5月27日，四只基金的业绩走势如下，叶朝明获得了9.15%但只能排在第三名。

接着对照上述的一些数据设定一些筛选条件：

【A】基金类型是中短期纯债型基金，全市场满足要求的有576只；

【B】基金经理上任时间在

2019年10月30日

之前（含），满足要求的只剩下155只基金；

【C】要求区间业绩大于9%，多份额仅保留A类，只剩下27只基金。上图4只基金有3只在这27只基金之中。

27只基金按照卡玛比率排序如下：

注意看这张表，倒数第二列是区间最大回撤，李杰在这里数据确实比较优秀。李杰的卡玛比率32.02，叶朝明的卡玛比率7.11。

看到最大回撤和卡玛比率的数据，对李杰的好感倍增。

这个榜单的第一名是郭敏的招商招利一年理财债券（004780），不过这只是封闭基金。

数据来源：东方财富Choice数据，数据截至2022年5月27日

留下的4位基金经理中只有三位基金经理任职时间上任稍长，就是上面榜单黄色底纹做了标识的三位：

李杰、于启明、叶朝明，他们的基金经理年限超过了八年

。从上表的数据来看，李杰的区间回撤、卡玛比率确实更优秀，其次是于启明，最后是叶朝明，三位基金经理在这个榜单也是排在前面。

如果选择短债基金，我个人觉得比较完收益率之后，重点比较区间最大回撤和区间卡玛比率，所以李杰还是蛮不错的，

——有读者给我留言这只基金主要是邹舟在管。

信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不作为投资建议。

免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。

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